Οι συμβουλές του Buffett για επενδύσεις, χρηματοδότηση και πλούτο.

Ο πίνακας Buffett κοσμεί πολλά ιδρύματα στην Αμερική και όχι μόνο. Αυτές οι εντολές δημοσιεύθηκαν το 2008 στο Parade Magazine. Στη συνέχεια, η Alice Schroeder, συγγραφέας της βιογραφίας του Warren, εισήγαγε 9 τρόπους για να γίνει πλούσιος από τον Buffett ή “Secrets that Can Work for You”.

Εδώ είναι μερικά σημεία από τους εννέα κανόνες:

• Γίνε διαφορετικός. Έχετε τις δικές σας πεποιθήσεις και μην ακολουθείτε το πλήθος χωρίς σκέψη.
• Μην κοιμηθείς. Εάν έχετε μια καλή ιδέα, πρέπει να λάβετε πραγματικές θέσεις για να την εφαρμόσετε..
• Μάθετε πότε να σταματήσετε.

Ο Warren Buffett, του οποίου η περιουσία εκτιμάται σε 84 δισεκατομμύρια δολάρια (Ιούνιος 2018), είναι ένας από τους πλουσιότερους ανθρώπους στον κόσμο. Το 1962, άρχισε να αγοράζει μετοχές στο Berkshire Hathaway, το οποίο κοστίζει 7,50 $.

Σήμερα, ο Warren είναι 78 ετών και είναι ο πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της Berkshire, και ένα μερίδιο μιας εταιρείας Class A κοστίζει περίπου 119.000 $. Αποδίδει την εκπληκτική επιτυχία του σε πολλές βασικές στρατηγικές που μοιράστηκε η Alice Schroeder με τον συγγραφέα. Πέρασε εκατοντάδες ώρες αναρωτώντας το λεγόμενο φασκόμηλο Omaha για τη νέα βιογραφία του The Snowball. Ακολουθούν μερικές συμβουλές και μυστικά του Buffett για να κερδίσετε χρήματα..

Contents
  1. 1. Επενδύστε ξανά τα κέρδη σας
  2. 2. Να είστε προετοιμασμένοι να είστε διαφορετικοί
  3. «Κάνεις λάθος αν άλλοι συμφωνούν μαζί σου – έχεις δίκιο αν τα γεγονότα και η ανάλυσή σου είναι σωστά. Πρέπει να σκέφτεστε ανεξάρτητα ως επενδυτής, και αυτό σημαίνει ότι μερικές φορές πρέπει να είστε προετοιμασμένοι να είστε διαφορετικοί και να ξεχωρίζετε από το πλήθος. Μην ακολουθείτε τυφλά όλα. ” – Ο Ben Graham, ιδρυτής της επένδυσης αξίας.
  4. 3. Κατανοήστε τη συμφωνία πριν ξεκινήσετε
  5. 4. Παρακολουθήστε τις μικρές δαπάνες.
  6. 5. Περιορίστε τον εαυτό σας στα δάνεια
  7. 6. Να είστε επίμονοι
  8. 7. Μάθετε πότε να σταματήσετε
  9. 8. Αξιολογήστε αντικειμενικά τους κινδύνους
  10. 9. Καταλάβετε τι είναι πραγματικά επιτυχία.
  11. «Όταν φτάσετε στην ηλικία μου, θα μετρήσετε την επιτυχία σας στη ζωή με τον αριθμό των ανθρώπων που θέλετε να αγαπήσετε και που σας αγαπούν πραγματικά. Αυτή είναι η τελική δοκιμή για το πώς ξοδέψατε το χρόνο σας. ” – λέει ο Μπάφετ

1. Επενδύστε ξανά τα κέρδη σας

συμβουλές μπουφέ

Όταν βγάζετε χρήματα για πρώτη φορά, μπορεί να μπείτε στον πειρασμό να τα ξοδέψετε. Μην. Επανεπένδυση κερδών αντ ‘αυτού. Ο Buffett το έμαθε αρκετά νωρίς. Στο γυμνάσιο, αυτός και ένας φίλος αγόρασαν μια μηχανή φλίπερ για να την βάλουν στο κομμωτήριο. Με τα χρήματα που κέρδισαν, αγόρασαν περισσότερα μηχανήματα, ενώ δεν είχαν οκτώ αυτοκίνητα σε διαφορετικά καταστήματα. Όταν φίλοι πούλησαν την επιχείρηση, ο Buffett χρησιμοποίησε τα έσοδα για να αγοράσει μετοχές και να ανοίξει μια άλλη μικρή επιχείρηση..

Γι ‘αυτό ο Berkshire Hathaway δεν πληρώνει μερίσματα. Ο Warren Buffett γνωρίζει ότι μπορεί να επανεπενδύσει αυτά τα χρήματα πίσω στην επιχείρηση της εταιρείας ή να αποκτήσει ένα άλλο έργο για να κερδίσει μεγάλα κέρδη..

Ο Γουόρεν γνωρίζει τη δύναμη του σύνθετου ενδιαφέροντος. Εάν έχετε επένδυση 1.000 $ που κερδίζει 10% ετησίως, αυτό σημαίνει ότι πληρώνεστε 100 $ σε μετρητά κάθε 12 μήνες. Εάν ξοδέψετε αυτά τα χρήματα, θα χαθούν για πάντα και θα κερδίσετε πάντα 100 $ ετησίως..

Ωστόσο, μπορείτε να επανεπενδύσετε αυτά τα χρήματα με το ίδιο υψηλό ποσοστό απόδοσης, και τον επόμενο χρόνο θα κερδίσετε 10% όχι από 1.000 $, αλλά από 1.100 $, πράγμα που σημαίνει ότι θα πληρωθείτε 110 $, όχι 100 $. Αυτή η διαφορά αυξάνεται εκθετικά με την πάροδο του χρόνου. Εάν συνεχίσετε να επανεπενδύετε τα κέρδη σας, σε δέκα χρόνια θα κερδίζετε περισσότερα από 235 $ κάθε χρόνο.

2. Να είστε προετοιμασμένοι να είστε διαφορετικοί

συμβουλές μπουφέ

Οι συμβουλές του Buffett δεν θα το κάνουν χωρίς αυτό. Μην βασίζετε τις αποφάσεις σας σε αυτά που λένε ή κάνουν όλοι. Όταν ο Μπάφετ άρχισε να διαχειρίζεται χρήματα το 1956 με 100.000 δολάρια και μια χούφτα επενδυτών, ονομάστηκε περίεργος άνθρωπος. Εργάστηκε στην Ομάχα, όχι στη Wall Street και αρνήθηκε να πει στους συνεργάτες του πού επένδυσε τα χρήματά τους. Οι άνθρωποι προέβλεπαν ότι θα αποτύχει, αλλά όταν έκλεισε τη συνεργασία του 14 χρόνια αργότερα, το κέρδος του ήταν πάνω από 100 εκατομμύρια δολάρια.


«Κάνεις λάθος αν άλλοι συμφωνούν μαζί σου – έχεις δίκιο αν τα γεγονότα και η ανάλυσή σου είναι σωστά. Πρέπει να σκέφτεστε ανεξάρτητα ως επενδυτής, και αυτό σημαίνει ότι μερικές φορές πρέπει να είστε προετοιμασμένοι να είστε διαφορετικοί και να ξεχωρίζετε από το πλήθος. Μην ακολουθείτε τυφλά όλα. ” – Ο Ben Graham, ιδρυτής της επένδυσης αξίας.


Όταν ο Warren Buffett πιστεύει ότι έχει καλές ιδέες, πηγαίνει όλα μέσα. Πρόκειται για μια πολύ σπάνια περίπτωση στον επενδυτικό κόσμο, στην οποία πολλοί άνθρωποι θα πάρουν μαλακές θέσεις για να παρακολουθήσουν ορισμένες μετοχές ή δεν θα επιτρέψουν σε κανέναν από αυτούς να πραγματοποιήσει πάνω από το 10% (ή κάποιο άλλο αυθαίρετο ποσοστό) του συνολικού χαρτοφυλακίου τους. Ο Warren Buffett πιστεύει ότι όταν έχετε την ευκαιρία, θα πρέπει να το ακολουθήσετε με ό, τι έχετε. Αυτό σημαίνει ότι δεν μπορείτε να χάσετε χρόνο: πρέπει να ενεργήσετε!

3. Κατανοήστε τη συμφωνία πριν ξεκινήσετε

συμβουλές μπουφέ

Ο μοχλός διαπραγμάτευσης λειτουργεί μόνο όταν έχετε κάτι να προσφέρετε στο άλλο ενδιαφερόμενο μέρος. Ο Μπάφετ έμαθε αυτό το μάθημα ως παιδί όταν ο παππούς του Έρνεστ προσέλαβε τον ίδιο και έναν φίλο του για να ανακαλύψει ένα οικογενειακό παντοπωλείο μετά από μια χιονοθύελλα. Τα αγόρια πέρασαν πέντε ώρες στη δουλειά μέχρι να παγώσουν τα χέρια τους. Μετά από αυτό, ο παππούς του έδωσε στα παιδιά 90 σεντς, και αυτό ήταν το ποσό για δύο. Η απογοήτευση του Little Warren δεν γνώριζε όρια.

Τώρα ο Warren Buffett δεν διαπραγματεύεται. Είναι πολύ απλός με το τίμημα που είναι διατεθειμένος να πληρώσει για να αποκτήσει μια εταιρεία και δεν θα τρέξει μπρος-πίσω σε μια προσπάθεια να «μοιραστεί τη διαφορά». Οι συναλλαγές του γίνονται αποδεκτές ή απορρίπτονται, αλλά είναι σε θέση να τις κάνει επειδή προσφέρει πάντα μια λογική και δίκαιη τιμή..

4. Παρακολουθήστε τις μικρές δαπάνες.

συμβουλές μπουφέ

Ο Buffett επενδύει σε μια επιχείρηση που διευθύνεται από διευθυντές που έχουν εμμονή με τα πιο ασήμαντα πράγματα. Μόλις απέκτησε μια εταιρεία της οποίας ο ιδιοκτήτης μέτρησε τον αριθμό των φύλλων σε ρολά χαρτιού τουαλέτας για να ελέγξει αν είχε εξαπατηθεί (και εξαπατηθεί).

Υπάρχει ένα αστείο περιστατικό που συνέβη στον Warren Buffett και τον φίλο του Bill Gates. Οι δύο πλουσιότεροι άνθρωποι στον κόσμο ταξίδεψαν μαζί στην Κίνα το 2010. Ήταν μεσημεριανό, και ο Γουόρεν και ο Μπιλ ήταν πεινασμένοι, οπότε αποφάσισαν να φάουν στο McDonald’s. Αφού παραλάβουν την παραγγελία, ήρθε η ώρα να πληρώσετε. Ο Μπιλ Γκέιτς έβγαλε το πορτοφόλι του, αλλά ο Γουόρεν τον σταμάτησε λέγοντας, “Μπιλ, μην ανησυχείτε γι ‘αυτό” και άρχισε να βγάζει μια στοίβα εκπτωτικών κουπονιών που έφερε μαζί του από την Ομάχα!

Μην σπαταλάτε χρήματα. Υπάρχει μια μεγάλη διαφορά μεταξύ του να είσαι τσιγκούνης (δηλαδή, να μην είσαι έτοιμος να ανοίξεις το πορτοφόλι σου για να πληρώσεις καθόλου) και λιτός (δηλαδή οικονομικός και έξυπνος, όχι υπερβολική πληρωμή για πράγματα).

5. Περιορίστε τον εαυτό σας στα δάνεια

συμβουλές μπουφέ

Ο Buffett δεν δανείστηκε ποτέ σημαντικό ποσό για καταθέσεις ή υποθήκες. Έλαβε πολλές θλιβερές επιστολές από ανθρώπους που πίστευαν ότι τα οικονομικά τους ήταν υπό έλεγχο, αλλά τελικά υπερφορτώθηκαν με χρέη. Οι συμβουλές του Buffett σχετικά με αυτό το θέμα είναι οι εξής: διαπραγματευτείτε με τους πιστωτές για να πληρώσετε όσο μπορείτε. Στη συνέχεια, όταν δεν έχετε χρέος, προσπαθήστε να εξοικονομήσετε χρήματα που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για επενδύσεις.

Ο Warren Buffett είναι ένας αποτρεπτικός τύπος και συχνά λέει ότι δεν θέλει να βρίσκεται σε μια θέση όπου αυτός ή η εταιρεία του βασίζεται σε κάποιον για οικονομική υποστήριξη. Στην πραγματικότητα, η σταθερή χρηματοοικονομική σταθερότητα και τα ταμειακά αποθέματα της εταιρείας επιτρέπουν στον Warren Buffett να είναι ο καλύτερος ακόμη και κατά τη διάρκεια της ύφεσης της αγοράς..

6. Να είστε επίμονοι

συμβουλές μπουφέ

Η συμβουλή του Buffett λέει ότι με επιμονή και επινοητικότητα μπορείτε να νικήσετε έναν πιο καθιερωμένο ανταγωνιστή. Ο Buffett απέκτησε το Nebraska Furniture Mart το 1983 επειδή του άρεσε ο τρόπος με τον οποίο δραστηριοποιείται ο ιδρυτής της, Rose Blumkin. Μια Ρώσος μετανάστης που μετέτρεψε την επιχείρησή της από ένα ενεχυροδανειστήριο σε μεγαλύτερο κατάστημα επίπλων στη Βόρεια Αμερική. Η στρατηγική της ήταν να υποτιμήσει τις μεγάλες εταιρείες και να διαπραγματευτεί ανελέητα με όλους τους ανταγωνιστές και τους συνεργάτες της..

“Θα αντιμετωπίσετε βαριά χτυπήματα και δύσκολα προβλήματα στη ζωή, αλλά πρέπει να παραμείνετε επίμονοι και να συνεχίσετε να κάνετε τη δουλειά σας.” λέει ο Charlie Munger, το δεξί χέρι του Warren Buffett

7. Μάθετε πότε να σταματήσετε

συμβουλές μπουφέ

Κάποτε, όταν ο Buffett ήταν έφηβος, πήγε στην πίστα. Στοίχημα στον αγώνα και έχασε. Για να ανακτήσει τα χρήματά του, έβαλε έναν άλλο αγώνα και έχασε ξανά, αφήνοντας σχεδόν τίποτα. Ένιωσε άβολα: σπατάλησε τα κέρδη σχεδόν μιας εβδομάδας. Ο Μπάφετ δεν επανέλαβε ποτέ αυτό το λάθος.

Θυμηθείτε: δεν χρειάζεται να προσπαθήσετε να επιστρέψετε κάτι αμέσως μετά την απώλεια. Αν καταλάβετε ότι η επενδυτική σας στρατηγική έχει αποτύχει, τότε ήρθε η ώρα να πουλήσετε το απόθεμά σας. Βρείτε την επόμενη καλύτερη επενδυτική ευκαιρία και επενδύστε τα χρήματά σας. Μάθετε από αυτό και προχωρήστε..

8. Αξιολογήστε αντικειμενικά τους κινδύνους

συμβουλές μπουφέ

Το 1995, ο εργοδότης του γιου του Buffett, Howie, κατηγορήθηκε για καθορισμό τιμών από το FBI. Ο Μπάφετ συμβούλεψε τον Χόουι να παρουσιάσει τα χειρότερα και καλύτερα σενάρια εάν παρέμενε στην εταιρεία. Ο γιος του γρήγορα συνειδητοποίησε ότι οι κίνδυνοι υπερέβαιναν τα πιθανά οφέλη και έφυγε την επόμενη μέρα..

Ο Warren Buffett πιστεύει ότι αναλαμβάνει τους κινδύνους με έναν εντελώς διαφορετικό τρόπο από τους περισσότερους άλλους εκπροσώπους του επενδυτικού κόσμου. Σε τάξεις Wall Street και MBA σε ολόκληρη τη χώρα, ο κίνδυνος συχνά σχετίζεται με την αστάθεια. Ο Μπάφετ διαφωνεί. Λέει ότι ο κίνδυνος είναι απλώς η πιθανότητα απώλειας της αρχικής σας επένδυσης. Και αυτό δεν είναι κάτι που μπορείτε να μετριάσετε μέσω διαφοροποίησης, επιλογών ή άλλης στρατηγικής διαχείρισης χαρτοφυλακίου. Για τον Buffett, η ανάληψη κινδύνων είναι μια δυαδική απόφαση. Αυτή είναι η επιλογή του “go or not”. Εάν υπάρχει κίνδυνος, ο Buffett παραμένει μακριά.

9. Καταλάβετε τι είναι πραγματικά επιτυχία.

συμβουλές μπουφέ

Παρά τον τεράστιο πλούτο του, ο Buffett δεν μετρά την επιτυχία με τραπεζογραμμάτια και αριθμούς σε τραπεζικούς λογαριασμούς. Το 2006, υποσχέθηκε να δώσει σχεδόν όλη την περιουσία του σε φιλανθρωπικούς οργανισμούς, κυρίως φίλους, το Ίδρυμα Bill και Melinda Gates. Επίσης, επιμένει ότι δεν τροφοδοτεί ματαιοδοξία και χρηματοδοτεί μνημεία στον εαυτό του: δεν υποστηρίζει κτίρια ή αίθουσες προς τιμήν του Warren Buffett.


«Όταν φτάσετε στην ηλικία μου, θα μετρήσετε την επιτυχία σας στη ζωή με τον αριθμό των ανθρώπων που θέλετε να αγαπήσετε και που σας αγαπούν πραγματικά. Αυτή είναι η τελική δοκιμή για το πώς ξοδέψατε το χρόνο σας. ” – λέει ο Μπάφετ

Παρόμοια άρθρα
Βαθμολογήστε το άρθρο
( No ratings yet )
Κοινοποίηση σε φίλους
Συμβουλές για οποιοδήποτε θέμα από ειδικούς
Πρόσθεσε ένα σχόλιο

Κάνοντας κλικ στο κουμπί "Υποβολή σχολίου", αποδέχομαι την επεξεργασία προσωπικών δεδομένων και αποδέχομαι την πολιτική απορρήτου