Τι είναι μια εναλλακτική επένδυση; – 9 παραδείγματα πραγματικής ζωής.

Εναλλακτικές επενδύσεις είναι μη παραδοσιακές επενδύσεις κεφαλαίου που εκτείνονται πέρα ​​από τα παραδοσιακά αποθέματα, ομόλογα και αμοιβαία κεφάλαια. Τέτοια περιουσιακά στοιχεία χρησιμοποιούνται συνήθως από προχωρημένους επενδυτές για τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου τους..

Ο κύριος λόγος για την επένδυση χρημάτων σε εναλλακτικές περιοχές είναι η κατοχή ορισμένων περιουσιακών στοιχείων που δεν «πηδούν» πάνω και κάτω υπό την επίδραση της ατμόσφαιρας στο χρηματιστήριο.

Τι είναι μια εναλλακτική επένδυση?

Παρά το όνομά του, αυτές οι επενδύσεις δεν είναι καθόλου εξωτικές και δεν είναι περίπλοκες. Προστίθενται στα χαρτοφυλάκια επενδύσεων για διαφοροποίηση και αποτιμώνται επειδή η αξία τους δεν σχετίζεται με μετοχές και ομόλογα. Θα σας δείξουμε 9 επιλογές εναλλακτικής επένδυσης, θα σας πούμε πώς λειτουργούν και για ποιους επενδυτές μπορεί να ενδιαφέρουν.

Αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης

εναλλακτικές επενδύσεις

Ένα hedge fund είναι κάτι σαν το μέγιστο επενδυτικό αμοιβαίο κεφάλαιο. Τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου παίρνουν χρήματα από επενδυτές και αγοράζουν χρεόγραφα, όπως τα αμοιβαία κεφάλαια, αλλά η επιτυχία ενός αμοιβαίου κεφαλαίου αντιστάθμισης καθορίζεται περισσότερο από την ικανότητα του διαχειριστή παρά από την εργασία στην αγορά ως σύνολο.

Οφέλη:

• Κατά κανόνα, είναι λιγότερο ρυθμισμένοι και περιορισμένοι από τα αμοιβαία κεφάλαια.
• Συνήθως μπορούν να αγοράσουν σχεδόν οποιοδήποτε επενδυτικό περιουσιακό στοιχείο που θέλουν.
• Συχνά καθοδηγούνται από διευθυντές με κατάσταση σούπερ σταρ προς την κατεύθυνση τους.
• Παραδοσιακά σχεδιασμένο για την εξάλειψη της συσχέτισης με τις κοινές αγορές.

Μειονεκτήματα:

• Οι επενδυτές δεν γνωρίζουν πάντα ακριβώς τι περιουσιακά στοιχεία βρίσκονται στην κατοχή του αμοιβαίου κεφαλαίου.
• Οι επενδυτές έχουν συχνά περιορισμένη πρόσβαση σε κεφάλαια..
• Μπορεί να είναι αρκετά ακριβό: το παραδοσιακό μοντέλο τιμολόγησης hedge fund προβλέπει ετήσια χρέωση 2% + κέρδος 20%.

Για ποιον είναι προτιμότερη αυτή η επιλογή

Τα αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης έχουν σχεδιαστεί για «πολύπλοκους» επενδυτές που εργάζονται σε μια εξελιγμένη επενδυτική στρατηγική. Στις περισσότερες περιπτώσεις, για να συμμετάσχετε πρέπει να είστε διαπιστευμένος επενδυτής, πράγμα που σημαίνει ότι πρέπει να έχετε ένα ελάχιστο επίπεδο περιουσιακών στοιχείων και εισοδήματος.

πολύτιμα μέταλλα

εναλλακτικές επενδύσεις

Πολύτιμα μέταλλα όπως ο χρυσός ή το ασήμι δεν είναι μόνο μια όμορφη βάση για διάσημα κοσμήματα και προϊόντα. Μπορούν επίσης να είναι ανεξάρτητες επενδύσεις..

Οφέλη:

• Θεωρείται ευρέως ως επιλογή ασφάλισης έναντι πληθωριστικών κρίσεων.
• Δεν συσχετίζεται άμεσα με τις αγορές μετοχών και ομολόγων.

Μειονεκτήματα:

• Δεν υπάρχει τρόπος να λάβετε μερίσματα ή με οποιονδήποτε άλλο τρόπο για να αποκομίσετε κέρδος.
• Σε σύγκριση με το χρηματιστήριο, έχουν χαμηλές μακροπρόθεσμες αποδόσεις.
• Μπορεί να είναι πολύ ακριβό εάν θέλετε να τα αποθηκεύσετε (συν υψηλές χρεώσεις).

Για ποιον είναι προτιμότερη αυτή η επιλογή

Τα πολύτιμα μέταλλα ταιριάζουν καλύτερα στους επενδυτές που θέλουν να ασφαλίσουν τη θέση τους σε άλλες επενδύσεις, ειδικά σε μια περίοδο απότομης αύξησης του πληθωρισμού..

Μελλοντικά

εναλλακτικές επενδύσεις

Τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης είναι συμβόλαια στα οποία οι αγοραστές και οι πωλητές συμφωνούν να ανταλλάξουν ένα περιουσιακό στοιχείο στο μέλλον σε μια καθορισμένη τιμή. Τα μελλοντικά συμβόλαια χρησιμοποιούνται συχνά για την αντιστάθμιση (ασφάλιση) άλλων επενδύσεων εάν ο επενδυτής αναμένει μείωση των τιμών στο μέλλον. Μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν για να προβληματιστούν για τις μελλοντικές διακυμάνσεις των τιμών..

Οφέλη:

• Μπορεί να λειτουργήσει ως ασφαλιστικό εργαλείο για τα άλλα περιουσιακά σας στοιχεία.
• Οι απαιτήσεις πίστωσης και περιθωρίου σημαίνουν ότι πρέπει να συμμετέχετε μόνο στην επένδυσή σας.
• Πολύ ρευστή αγορά.

Μειονεκτήματα:

• κερδοσκοπικά περιουσιακά στοιχεία.
• Μπορείτε να χάσετε περισσότερα χρήματα από αυτά που είχαν αρχικά επενδύσει.

Για ποιον είναι προτιμότερη αυτή η επιλογή

Τα μελλοντικά συμβόλαια μπορούν να χρησιμοποιηθούν από επενδυτές που θέλουν να ασφαλίσουν άλλες επενδύσεις, καθώς και από εκείνους που αναμένουν να λάβουν κερδοσκοπικό κέρδος.

Εμπορεύματα

εναλλακτικές επενδύσεις

Τα προϊόντα είναι προϊόντα όπως το πετρέλαιο, το φυσικό αέριο, το ξύλο, ο άνθρακας, η σόγια, το σιτάρι κ.λπ. Περιλαμβάνουν ένα ευρύ φάσμα πρώτων υλών και φυσικών πόρων. Μπορείτε να αγοράσετε ανεξάρτητα πρώτες ύλες ή να επενδύσετε σε κεφάλαια που συνεργάζονται μαζί τους.

Οφέλη:

• Είναι δυνατόν να έχετε πολύ καλές αποδόσεις.
• Καλή ασφάλιση πληθωρισμού.
• Διαφορετική σε σύγκριση με άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων.

Μειονεκτήματα:

• Τα είδη μπορεί να είναι πολύ ευμετάβλητα..
• Διατρέχουν ένα ευρύ φάσμα κινδύνων που σχετίζονται, μεταξύ άλλων, με ταραχές, την κατάσταση εντός της χώρας και το διεθνές νόμισμα.
• Ο διαχειριστής κεφαλαίων μπορεί να χρησιμοποιεί κερδοσκοπικά συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης.

Για ποιον είναι προτιμότερη αυτή η επιλογή

Οι επενδυτές που αναζητούν διαφοροποίηση και εναλλακτικές επενδύσεις σε μη συμβατικές αγορές είναι καλοί υποψήφιοι για επενδύσεις σε εμπορεύματα..

Η ιδιοκτησία

εναλλακτικές επενδύσεις

Η ακίνητη περιουσία είναι γη ή / και τα κτίριά της. Από την άποψη των επενδύσεων, τα ακίνητα μπορούν είτε να αγοραστούν απευθείας είτε μέσω διαφόρων επενδυτικών μέσων, για παράδειγμα, επενδυτικά επενδυτικά ακίνητα.

Οφέλη:

• Η ακίνητη περιουσία μπορεί να παρέχει ταμειακές ροές μέσω εσόδων από ενοίκια.
• Η ακίνητη περιουσία σάς επιτρέπει να αντιμετωπίζετε καλά τις περιόδους πληθωριστικής ανάπτυξης..

Μειονεκτήματα:

• Οι μεμονωμένες ιδιότητες ενδέχεται να μειωθούν σημαντικά στην τιμή.
• Η ακίνητη περιουσία είναι γενικά πιο ρευστή από τις άλλες επενδυτικές επιλογές..

Για ποιον είναι προτιμότερη αυτή η επιλογή

Τέτοια περιουσιακά στοιχεία είναι κατάλληλα για επενδυτές που πιστεύουν στη μακροπρόθεσμη «υγεία» των αγορών ακινήτων και επιδιώκουν να διαφοροποιήσουν το χαρτοφυλάκιό τους. Και οι επενδυτές που δεν έχουν ακόμη τη δική τους ακίνητη περιουσία μπορούν να επωφεληθούν ακόμη περισσότερο από τη διαφοροποίηση..

Περισυλλογή

εναλλακτικές επενδύσεις

Τα συλλεκτικά είναι σπάνια νομίσματα, έργα τέχνης, αντίκες ή αλκοόλ..

Οφέλη:

• Μπορείτε να ικανοποιήσετε προσωπικές συλλογές επιθυμίες και φιλοδοξίες.
• Η συλλογή, κατά κανόνα, δεν έχει καμία σχέση με τις αγορές μετοχών και ομολόγων, επομένως, δεν σχετίζεται με αυτές.

Μειονεκτήματα:

• Η απόκτηση περιουσιακών στοιχείων μπορεί να κοστίσει μεγάλη προμήθεια.
• Η αξία ορισμένων συλλεκτικών αντικειμένων, όπως νομίσματα, μπορεί να περιορίζεται από την εγγενή αξία του μετάλλου τους.
• Μπορεί να είναι ρευστό.
• Μπορεί να έχει υψηλότερους φορολογικούς συντελεστές επί της πώλησης από το εισόδημα από άλλες επιλογές κέρδους.

Για ποιον είναι προτιμότερη αυτή η επιλογή

Τέτοιες εναλλακτικές επενδύσεις προσελκύουν συλλέκτες που δίνουν στα έργα τέχνης συναισθηματική αξία. Αλλά μπορούν επίσης να τα συμπληρώσουν παραδοσιακά με τα επενδυτικά χαρτοφυλάκια τους. Ορισμένα συλλεκτικά είδη έχουν πραγματικά τεράστιες τιμές..

Crowdfunding

εναλλακτικές επενδύσεις

Οι πλατφόρμες Crowdfunding επιτρέπουν στους επενδυτές να κατέχουν μερικές από τις νέες νεοσύστατες επιχειρήσεις. Ενώ νωρίτερα, οι νέες εταιρείες μπορούσαν να λάβουν χρηματοδότηση μόνο από τους “Βρετανούς επενδυτές” ή τους επιχειρηματικούς καπιταλιστές, τώρα μπορούν να συλλέξουν χρήματα από οποιαδήποτε πηγή.

Οφέλη:

• Στο μέλλον, μια εκκίνηση μπορεί να έχει τεράστια κέρδη. Ειδικά εάν η εταιρεία πηγαίνει IPO.
• Το Crowdfunding επιτρέπει σε κάθε επενδυτή να έχει πρόσβαση σε νέες εταιρείες.
• Οι περισσότερες πλατφόρμες έχουν ένα εκτεταμένο μενού διαφορετικών επενδυτικών επιλογών..

Μειονεκτήματα:

• Η εκκίνηση μπορεί να είναι πολύ επικίνδυνη – ο επενδυτής κινδυνεύει να χάσει όλες τις επενδύσεις του.
• Περίπου οι μισές από όλες τις εκκινήσεις αποτυγχάνουν κατά τα πρώτα τέσσερα χρόνια λειτουργίας.

Για ποιον είναι προτιμότερη αυτή η επιλογή

Εναλλακτικές επενδύσεις σε πλατφόρμες crowdfunding είναι μια καλή επιλογή για επενδυτές που αναζητούν πρόσβαση σε νέες εταιρείες που σχεδιάζουν να αναπτύξουν και να ξεκινήσουν ένα προϊόν που ανταποκρίνεται στις αξίες και τα ενδιαφέροντά τους..

Επιχειρηματικών κεφαλαίων

εναλλακτικές επενδύσεις

Οι εταιρείες επιχειρηματικών κεφαλαίων (ταμεία επιχειρηματικών κεφαλαίων) είναι μια προηγμένη έκδοση πλατφορμών crowdfunding. Οι ηγέτες τέτοιων εταιρειών συλλέγουν χρήματα από επενδυτές και τα επενδύουν σε εταιρείες σε διαφορετικά στάδια δραστηριότητας.

Οφέλη:

• Οι επαγγελματίες διευθυντές είναι πιο αποτελεσματικοί όσον αφορά την εύρεση πολλά υποσχόμενων νέων εταιρειών.
• Πρόκειται για εναλλακτικές επενδύσεις που μπορούν να προσφέρουν υψηλότερες αποδόσεις από άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων..

Μειονεκτήματα:

• Μπορεί να είναι δύσκολο να έχετε πρόσβαση σε εταιρείες κορυφαίου επιπέδου (επιχειρηματικό κεφάλαιο) με υψηλές απαιτήσεις επενδυτών.
• Η επένδυση σε νεοσύστατες επιχειρήσεις είναι εγγενώς επικίνδυνη και ασταθής.
• Τα κεφάλαια συνήθως συνεργάζονται με επενδυτές που έχουν μεγάλο προσωπικό κεφάλαιο.

Για ποιον είναι προτιμότερη αυτή η επιλογή

Τα κεφάλαια επιχειρηματικών κεφαλαίων είναι μια επιλογή για έμπειρους επενδυτές που μπορούν να αντεπεξέλθουν όχι μόνο σε εξαιρετικά κερδοφόρα, αλλά και σε κεφάλαια υψηλού κινδύνου.

Ιδιωτικά ίδια κεφάλαια

εναλλακτικές επενδύσεις

Η επένδυση σε ιδιωτικές μετοχές σημαίνει την αγορά μετοχών σε εταιρείες που δεν διαπραγματεύονται σε δημόσια χρηματιστήρια. Αυτό μπορεί να είναι μια ενδιαφέρουσα επιλογή για να συμμετάσχετε στην ανάπτυξη μιας νέας εταιρείας..

Οφέλη:

• Μπορεί να προσφέρει δυνατότητες υψηλών αποδόσεων, ειδικά εάν η εταιρεία τελικά γίνει δημόσια κατά τη διάρκεια της δημόσιας διαδικασίας.
• Οι ιδιωτικές εταιρείες δεν χρειάζεται να γνωστοποιούν την απόδοσή τους στο κοινό.

Μειονεκτήματα:

• Επένδυση υψηλού κινδύνου.
• Η επιτυχία μπορεί να απαιτεί χρόνια επένδυσης..

Για ποιον είναι προτιμότερη αυτή η επιλογή

Το ιδιωτικό κεφάλαιο είναι κατάλληλο για επενδυτές που επιθυμούν να αναλάβουν επιπλέον κίνδυνο σε αντάλλαγμα πιθανώς υψηλών αποδόσεων. Είναι επίσης μια κατάλληλη επιλογή για όσους έχουν την οικονομική δυνατότητα να εκπληρώσουν μακροπρόθεσμες επενδυτικές υποχρεώσεις..

Παρά το γεγονός ότι το επίκεντρο των χρηματοοικονομικών δημοσιεύσεων επικεντρώνεται σε μετοχές και ομόλογα, υπάρχουν πολλές εναλλακτικές επενδυτικές διαδρομές στον κόσμο. Τα περισσότερα από αυτά προσφέρουν προγράμματα συναλλαγών που δεν συσχετίζονται με τις παραδοσιακές αγορές και το καθένα έχει επίσης πολλά πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα.

Παρόμοια άρθρα
Βαθμολογήστε το άρθρο
( No ratings yet )
Κοινοποίηση σε φίλους
Συμβουλές για οποιοδήποτε θέμα από ειδικούς
Πρόσθεσε ένα σχόλιο

Κάνοντας κλικ στο κουμπί "Υποβολή σχολίου", αποδέχομαι την επεξεργασία προσωπικών δεδομένων και αποδέχομαι την πολιτική απορρήτου