Τι είναι τα ETF και γιατί πρέπει να τα αγοράσετε

Ένα ETF είναι ένα χρηματιστηριακό κεφάλαιο του οποίου οι μετοχές διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο. Αγοράζονται ή πωλούνται με τον ίδιο τρόπο όπως και άλλοι τίτλοι στο χρηματιστήριο..

Ένα ETF αποτελείται από μετοχές σε διάφορες εταιρείες. Αγοράζοντας ένα μερίδιο του ETF, επενδύετε σε τίτλους όλων των εταιρειών μιας χώρας ή ενός κλάδου ταυτόχρονα.

δομή etf

Η δομή των περιουσιακών στοιχείων κάθε ETF είναι εγγυημένη ότι θα επαναλάβει τη δομή και τη δυναμική του δείκτη αποθεμάτων με τον οποίο συνδέεται. για παράδειγμα, Μετοχές ETF ρωσικών εταιρειών (FXRL), εμφανίζει τη δυναμική του δείκτη Moscow Exchange (RTS) και ETF μετοχών ΗΠΑ (FXUS) επαναλαμβάνει τη δυναμική του δείκτη MSCI USA.

Το ποσοστό ETF είναι λιγότερο ασταθές από αυτό των μεμονωμένων αποθεμάτων λόγω ευρείας διαφοροποίησης – ορισμένες αναλήψεις εταιρειών στο καλάθι αντισταθμίζονται από την ανάπτυξη άλλων.

Πόσο είναι ένα ETF


Στο χρηματιστήριο της Μόσχας ETF μπορείτε να αγοράσετε από 500 έως 5.000 ρούβλια. Μέση τιμή – 1.500 – 3.000 ρούβλια.

Παραδείγματα τιμών:

  • Μερίδια τιμών ETF Ρωσικών Εταιρειών
  • Τιμή ETF Μετοχές εταιρείας ΗΠΑ
  • Μερίδια τιμών ETF των κινεζικών εταιρειών

Η τιμή ενός ETF είναι το άθροισμα των μετοχών που περιλαμβάνονται σε αυτό (συνολικό μέγεθος κεφαλαίου) διαιρούμενο με τον αριθμό των εκδοθέντων τίτλων. Όταν μεγαλώνουν, το ταμείο αυξάνεται στην τιμή, όταν πέφτει, γίνεται φθηνότερο..

Κερδοφορία ETF: Πόσα μπορείτε να κερδίσετε;


1. ETF με μετοχές εταιρειών των ΗΠΑ (FXUS)

ETF ΗΠΑ

  • Τιμή 1 Ιανουαρίου 2014 = 1 109 ?
  • Τιμή 1 Ιανουαρίου 2019 = 3.135 ?
  • Πενταετής απόδοση = 182,69%
  • Εάν επένδυαν 100 χιλιάδες ρούβλια, θα είχαν κερδίσει +182 690 ρούβλια

FXUS – μια ευκαιρία να επενδύσετε στην αμερικανική οικονομία. Αυτό το ETF αντιγράφει τον δείκτη MSCI USA, ο οποίος καλύπτει περίπου το 85% του χρηματιστηρίου των ΗΠΑ. Το ταμείο διαθέτει 557 εταιρείες, τις μεγαλύτερες: Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Google, Johnson&Johnson, JPMorgan, VISA, Exxon Mobil, Bank of America.

2. ETF με μετοχές κινεζικών εταιρειών (FXCN)

etf Κίνα

  • Τιμή 1 Ιανουαρίου 2014 = 1.042 ?
  • Τιμή 1 Ιανουαρίου 2019 = 2.576 ?
  • Πενταετής απόδοση = 147,22%
  • Εάν επένδυαν 100 χιλιάδες ρούβλια, θα είχαν κερδίσει +147 220 ρούβλια

Αυτό το ταμείο επαναλαμβάνει τον δείκτη MSCI China. Περιλαμβάνει 186 εταιρείες. Οι κύριοι παίκτες είναι οι κινεζικοί γίγαντες των τηλεπικοινωνιών, των χρηματοοικονομικών και των πληροφοριών: China Mobile, Bank of China, Tencent, Alibaba, Baidu.

3. Ιαπωνικά ETF μετοχών (FXJP)

etf Ιαπωνία

  • Τιμή 1 Ιανουαρίου 2014 = 1 004 ?
  • Τιμή 1 Ιανουαρίου 2019 = 2.300 ?
  • Πενταετής απόδοση = 129,08%
  • Εάν επένδυαν 100 χιλιάδες ρούβλια, θα είχαν κερδίσει +129.080 ρούβλια

Η FXJP περιλαμβάνει περισσότερες από 300 από τις μεγαλύτερες και πιο σταθερές ιαπωνικές εταιρείες. Χαρακτηριστικά: Toyota Motor, Mitsubishi, Sony, Honda Motor, Canon.

4. ETF με μετοχές γερμανικών εταιρειών (FXDE)

etf Γερμανία

  • Τιμή 1 Ιανουαρίου 2014 = 1.145 ?
  • Τιμή 1 Ιανουαρίου 2019 = 1 988 ?
  • Πενταετής απόδοση = 73,62%
  • Εάν επένδυαν 100 χιλιάδες ρούβλια, θα είχαν κερδίσει +73.620 ρούβλια

Το FXDE είναι ένα ταμείο που προσφέρει επενδύσεις στη γερμανική οικονομία. Το χαρτοφυλάκιο 49 εταιρειών, συμπεριλαμβανομένων πολλών ηγετών στον τομέα τους: Siemens, BAYER, Daimler, Volkswagen, BMW, Adidas.

5. ETF με μετοχές ρωσικών εταιρειών (FXRL)

etf Ρωσία

  • Τιμή 1 Ιανουαρίου 2017 = 1 933 ?
  • Τιμή 1 Ιανουαρίου 2019 = 2.394 ?
  • Κερδοφορία για δύο χρόνια = 23,85%
  • Εάν επένδυαν 100 χιλιάδες ρούβλια, θα είχαν κερδίσει +23 850 ρούβλια

Το FXRL είναι ένα χρηματιστήριο που επαναλαμβάνει τη δυναμική του Moscow Exchange Index (RTS). Αποτελείται από κινητές αξίες 40 εταιρειών, συμπεριλαμβανομένων των Gazprom, Lukoil, Sberbank, Norilsk Nickel, Novatek, Rosneft, Tatneft, Yandex, Magnit και X5 Retail Group.

Πρέπει να αγοράσω ETF και για ποιον είναι κατάλληλο


Τα ETF αγοράζονται από αρχάριους επενδυτές που δεν θέλουν να αναλάβουν κινδύνους. Αυτό το εργαλείο σας επιτρέπει να επενδύσετε λίγα χρήματα σε μεγάλες εταιρείες. Εάν αγοράσετε απευθείας τις ίδιες μετοχές, πρέπει να επενδύσετε περισσότερα.

Η Anatoly Mironov, Επικεφαλής Νομικών Συμβουλών για Νομικά Πρόσωπα, Hedge Fund KHRSV LTD εξηγεί: «Έχοντας αγοράσει ETFs στο Moscow Exchange Index (FXRL), ο επενδυτής θα διανείμει το ποσό των επενδύσεων μεταξύ 40 μετοχών Ρώσων εκδοτών: Gazprom, Sberbank, Lukoil, Magnit, Norilsk Nickel, Rosneft και οι υπολοιποι. Ταυτόχρονα, η τιμή αυτού του ETF είναι μόνο 2.848 ρούβλια (από την 1η Οκτωβρίου 2019) και εάν ο επενδυτής αποφασίσει να καταρτίσει ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο που επαναλαμβάνει τη δομή FXRL, πρέπει να πληρώσει πολύ περισσότερα χρήματα ».

etf ή απόθεμα

«Το ETF είναι κατάλληλο για αρχάριους επενδυτές που δεν είναι εξοικειωμένοι με τις υποκειμενικές ιστορίες των εταιρειών. Αλλά μην ξεχνάτε ότι τα ETF δεν θα αποφέρουν έσοδα σε μια πτωτική αγορά, διότι ουσιαστικά επαναλαμβάνει τη δυναμική της ίδιας της αγοράς.“- λέει η Ανατόλι Μιρόνοφ.

Ποιο είναι καλύτερο να επιλέξετε: μετοχές / ομόλογα ή ETF


Σε σύγκριση με τα ομόλογα και τις μετοχές, τα ETF μοιάζουν με ασφαλέστερη επένδυση. Το ταμείο καλύπτει αρκετές δεκάδες εταιρείες και επομένως ακολουθεί την αγορά. Και μακροπρόθεσμα, οι αγορές αυξάνονται πάντα.

Όταν επενδύετε σε μετοχές ή ομόλογα, πρέπει να διαχειριστείτε μόνοι σας το χαρτοφυλάκιό σας: αγορά και πώληση περιουσιακών στοιχείων, παρακολούθηση της αναλογίας τους, έλεγχος κινδύνων. Είναι πιο δύσκολο, αλλά το πιθανό κέρδος μπορεί να είναι υψηλότερο από αυτό του ETF.

Με λίγα λόγια:

  • Μετοχές και ομόλογα. Για έναν έμπειρο επενδυτή που είναι έτοιμος να αξιολογήσει τις εταιρείες και να διαχειριστεί ο ίδιος ένα χαρτοφυλάκιο.
  • ETF. Για αρχάριους που θέλουν να προστατεύσουν τα χρήματα από τον πληθωρισμό ή να κερδίσουν κέρδος όχι υψηλότερο από την αγορά (10-12% ετησίως).

Ποιο είναι καλύτερο να επιλέξετε: αμοιβαίο κεφάλαιο ή ETF


Τα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) και τα ETFs είναι συλλογικά επενδυτικά μέσα. Κάθε επενδυτής αποφασίζει για τον εαυτό του ποια επιλογή είναι πιο κερδοφόρα και βολική για αυτόν, με βάση την όρεξη κινδύνου, τον όγκο των επενδύσεων, το βαθμό συμμετοχής στη διαχείριση των επενδύσεων. Επομένως, επιλέξτε εσάς και θα δείξουμε πώς διαφέρουν.

pif ή etf

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι κατάλληλο για όσους δεν θέλουν να ανοίξουν λογαριασμό IMS ή χρηματιστηριακό λογαριασμό και που δεν μπορούν ακόμη να επενδύσουν σε αλλοδαπούς τίτλους (δημόσιοι υπάλληλοι). Σε άλλες περιπτώσεις, το ETF έχει καλύτερες συνθήκες για έναν ιδιώτη επενδυτή.

Οι ETF πληρώνουν μερίσματα


Για ορισμένες μετοχές που κατέχονται από ETF, πληρώνονται μερίσματα. Κάθε ταμείο επιλέγει πώς να τα διαθέσει: να το δώσει στους μετόχους του ή να το επανεπενδύσει ξανά στον υποκείμενο δείκτη. Αρχή διανομής μερισμάτων ίδρυμα δείχνει στην πολιτική του. Αυτές οι συνθήκες σπάνια αλλάζουν..

Μερίσματα ETF

Τα ρωσικά ETF διαχειρίζονται μερίσματα με διαφορετικούς τρόπους, αλλά βασικά, επανεπενδύουν και δεν τα μεταφέρουν στους επενδυτές τους.

Φόροι ETF


Στη Ρωσία, οι κάτοικοι πληρώνουν 13% επί του εισοδήματος από τον προσωπικό φόρο εισοδήματος. Ο προσωπικός φόρος εισοδήματος δεν πρέπει να λαμβάνεται υπόψη από την τιμή πώλησης, αλλά από το εισόδημα, δηλαδή από τη διαφορά μεταξύ της τιμής πώλησης και της τιμής αγοράς συν το ποσό των προμηθειών. Οι επενδύσεις σε ETF φορολογούνται με τον ίδιο τρόπο όπως και σε άλλα χρεόγραφα.

Ο φόρος θα ληφθεί όταν πουλήσατε το ETF, αλλά εάν διαθέτετε τίτλους για περισσότερα από 3 χρόνια, τότε δεν χρειάζεται να πληρώσετε φόρο.

Ο φορολογικός πράκτορας είναι μεσίτης, δηλαδή, στέλνει εκπτώσεις στη φορολογική υπηρεσία. Και ο επενδυτής μετά την πώληση μετοχών λαμβάνει στο λογαριασμό του ένα ποσό από το οποίο έχει ήδη ληφθεί το απαραίτητο ποσοστό.

Συμπέρασμα: Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα του ETF


  • Το ETF είναι ένα πλεονέκτημα με χαμηλό όριο εισόδου και χαμηλή μεταβλητότητα. Με αυτό, ένας επενδυτής με μέτριες επενδύσεις θα καλύψει διάφορους τομείς της οικονομίας. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει τέτοιες εταιρείες στις οποίες η τιμή ενός μεριδίου μπορεί να είναι μεγαλύτερη από το συνολικό κεφάλαιο του επενδυτή.
  • Σε σύγκριση με τα αμοιβαία κεφάλαια, τα ETF είναι πιο κερδοφόρα και πιο βολικά – μπορούν να πωληθούν γρήγορα ή να αγοραστούν με χαμηλότερες προμήθειες..
  • Ένα ETF δεν μπορεί να δώσει κέρδος πάνω από την αγορά, όπως οι μετοχές, επειδή επαναλαμβάνει τη δυναμική της αγοράς.
  • Βασικά, το ETF δεν πληρώνει μερίσματα, αλλά τα επανεπενδύει πίσω στο υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο. Υπό αυτήν την έννοια, ο επενδυτής δεν έχει πρόσθετες ταμειακές ροές.
Παρόμοια άρθρα
Βαθμολογήστε το άρθρο
( No ratings yet )
Κοινοποίηση σε φίλους
Συμβουλές για οποιοδήποτε θέμα από ειδικούς
Πρόσθεσε ένα σχόλιο

Κάνοντας κλικ στο κουμπί "Υποβολή σχολίου", αποδέχομαι την επεξεργασία προσωπικών δεδομένων και αποδέχομαι την πολιτική απορρήτου