Πού είμαι τώρα;

Ανάπτυξη επενδυτικής στρατηγικής

Η ανάπτυξη μιας επενδυτικής στρατηγικής είναι ένας προσωπικός χάρτης πορείας για οικονομικούς σκοπούς. Χωρίς αυτό, η επένδυση χρημάτων μπορεί να συγκριθεί με ένα ταξίδι σε μια άγνωστη πόλη χωρίς πλοηγό. Μπορείτε να φτάσετε στον προορισμό σας, αλλά θα είναι δύσκολο.

Είναι δυσάρεστο, έχοντας φτάσει σε μια ορισμένη ηλικία, να συνειδητοποιήσουμε ότι η οικονομική κατάσταση είναι χαμηλότερη από την αναμενόμενη. Αυτό συμβαίνει σε άτομα χωρίς στρατηγική. Οι απαντήσεις στις ακόλουθες 9 ερωτήσεις θα σας βοηθήσουν να καταλάβετε πώς να φτιάξετε ένα επενδυτικό σχέδιο έτσι ώστε οι οικονομικοί και προσωπικοί στόχοι να γίνουν πραγματικότητα..

1. Πού είμαι τώρα?

Το πρώτο βήμα στην οικοδόμηση μιας στρατηγικής είναι η οργάνωση της οικονομικής ζωής. Για να βρεθείτε στο σωστό δρόμο, κάντε μια σαφή εικόνα που λαμβάνει υπόψη:

• εισόδημα
• έξοδα;
• εξοικονόμηση
• καθαρό κέρδος (στοιχεία ενεργητικού – υποχρεώσεις).
Παρακολουθήστε αυτά τα στοιχεία καθώς προχωράτε σε οικονομικούς στόχους. Σε ορισμένες περιπτώσεις, θα πρέπει να εστιάσετε στη μείωση του κόστους, δεύτερον στην εξοικονόμηση, τρίτον στην αύξηση του καθαρού κέρδους.

2. Πού θέλω να είμαι?

Έχοντας μάθει πού βρίσκεστε, είναι λογικό να προχωρήσετε στο ερώτημα που πρέπει να μετακινηθείτε. Ρωτήστε τον εαυτό σας, ποιοι είναι οι οικονομικοί σας στόχοι; Μπορούν να είναι βραχυπρόθεσμα, μεσοπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα. Θέλετε να αγοράσετε ένα σπίτι; Περάστε διακοπές στην Καραϊβική; Κερδίστε 10 εκατομμύρια; Αναφέρετε όλα όσα θέλετε να λάβετε επενδύοντας χρήματα. Όσο πιο σαφής είναι ο στόχος, τόσο πιο σίγουροι θα είστε στη διαχείριση των επενδύσεών σας..

3. Ποιοι είναι οι πιο σημαντικοί οικονομικοί στόχοι για μένα;?

Το να έχεις και να επιτυγχάνεις μεγάλο αριθμό στόχων είναι θεωρητικά υπέροχο, αλλά στην πράξη, για να μην σπάσεις στα μισά του δρόμου, δίνεις προτεραιότητα. Κατανοήστε ποια από τις εργασίες είναι πιο σημαντική. Το πιο επιθυμητό θα πρέπει να είναι στο προσκήνιο, ανεξάρτητα από το χρονικό πλαίσιο. Για παράδειγμα, εάν είναι σημαντικό να έχετε μια προϋπόθεση για μια άνετη γηρατειά, αποθηκεύστε σήμερα.

4. Τι ROI πρέπει να έχω για να επιτύχω τους στόχους μου;?

Το επόμενο βήμα στην κατάρτιση ενός χάρτη πορείας προβλέπει την επιτυχία. Η απόδοση επένδυσης (ROI) είναι απόδοση της επένδυσης. Ο δείκτης δείχνει πόσα χρήματα παίρνετε από κάθε επενδυμένο ρούβλι ή δολάριο. Όλοι οι παράγοντες δεν μπορούν να ληφθούν υπόψη, αλλά είναι σημαντικό να κατανοήσουμε περίπου το εισόδημα που απαιτείται για την επίτευξη του έργου.

Ένας εύκολος τρόπος για να μάθετε είναι ένας ηλεκτρονικός υπολογιστής που λαμβάνει υπόψη τις επιπτώσεις του πληθωρισμού και των τακτικών πρόσθετων επενδύσεων..

5. Τι θα συμβεί σε μένα εάν τα περιουσιακά στοιχεία μειωθούν κατά 20%?

Έτσι, ξέρετε πόσο γρήγορα πρέπει να κινηθείτε, αλλά αυτή η ταχύτητα δεν θα είναι σταθερή. Επομένως, πρέπει να προετοιμαστείτε ψυχολογικά για τις δυσκολίες.

Η ανοχή κινδύνου δείχνει πόσο πρόθυμοι είστε να ανεχθείτε τα σκαμπανεβάσματα των περιουσιακών στοιχείων. Να είσαι ειλικρινής με τον εαυτό σου. Με διακυμάνσεις 10-20-30%, ακόμη και το πιο έξυπνο επενδυτικό σχέδιο δεν θα είναι χρήσιμο αν δεν μπορείτε να τα αντισταθείτε. Κάντε μια ερώτηση – θα παρεκκλίνω από τη στρατηγική εάν οι αγορές αυξηθούν κατά 20% και το χαρτοφυλάκιό μου μόνο κατά 10%?

6. Ποια κατανομή περιουσιακών στοιχείων θα μου επιτρέψει να κινηθώ προς τους στόχους και να κοιμηθώ ήρεμα?

Η διανομή ή η διαφοροποίηση είναι ένας από τους βασικούς παράγοντες επιτυχίας για έναν επενδυτή. Η ικανότητα ανταπόκρισης στις συνθήκες της αγοράς και έγκαιρης προσαρμογής στο χαρτοφυλάκιο καθιστά τους ανθρώπους οικονομικά ανεξάρτητους. Η ανάπτυξη μιας επενδυτικής στρατηγικής είναι η αναζήτηση μιας τέτοιας επιλογής κατανομής περιουσιακών στοιχείων που δεν θα κάνει πλούσια μια μέρα στην άλλη, αλλά θα οδηγήσει συστηματικά αλλά σίγουρα θα οδηγήσει στον στόχο.

Προσπαθήστε να δημιουργήσετε και να διατηρήσετε ένα χαρτοφυλάκιο που ανταποκρίνεται στην προσωπική ανοχή των κινδύνων, μεγιστοποιώντας ταυτόχρονα το κέρδος. Κάθε ένας από τους στόχους θα απαιτήσει μια ξεχωριστή προσέγγιση, γιατί διαφέρει ως προς τον όγκο, τον όγκο και την πολυπλοκότητα..

7. Πώς να καταλάβετε ότι το σχέδιο απέτυχε?

Η ανάπτυξη μιας επενδυτικής στρατηγικής απαιτεί κατανόηση του σημείου αποτυχίας. Αυτό θα σας βοηθήσει να επιλέξετε ένα σχέδιο που ελαχιστοποιεί την πιθανότητα αποτυχίας..

Για παράδειγμα, ένα σημάδι αποτυχίας για εσάς είναι η πτώση του κεφαλαίου κάτω από ένα συγκεκριμένο επίπεδο. Σε αυτήν την περίπτωση, διανείμετε περιουσιακά στοιχεία χαρτοφυλακίου προς την κατεύθυνση της ελάχιστης μεταβλητότητας. Δηλαδή, λιγότερα αποθέματα υψηλού κινδύνου και πιο σταθερά ομόλογα.

Ενα άλλο παράδειγμα. Η αποτυχία για εσάς είναι να μην έχετε αρκετά χρήματα για να λάβετε εξασφαλισμένη σύνταξη μετά από 30 χρόνια. Στη συνέχεια, δείτε έγκαιρα τι είδους απόδοση επένδυσης απαιτείται. Και, αν είναι μικρότερο, αυξήστε το μερίδιο των μετοχών στο χαρτοφυλάκιο.

8. Πώς να παρακολουθείτε την πρόοδο?

Έχετε αναπτύξει έναν χάρτη πορείας για την επενδυτική σας στρατηγική. Γνωρίζετε τους στόχους σας, πώς να τους φτάσετε και πώς να καταλάβετε ότι τα πράγματα πάνε στραβά. Αλλά πώς να παρακολουθείτε την πρόοδο στον χάρτη; Είναι σημαντικό να ελέγχετε περιοδικά την κατάσταση προκειμένου να κάνετε τις απαραίτητες αλλαγές..

Ελέγξτε τι συνέβη κατά την περίοδο αναφοράς, ποιες ευκαιρίες εμφανίστηκαν για τη βελτίωση του χαρτοφυλακίου και τι πρέπει να εγκαταλειφθεί. Ακόμα κι αν το σχέδιο δεν χρειάζεται προσαρμογές, είναι ωραίο να γνωρίζουμε ότι όλα πάνε καλά και πλησιάζετε στον στόχο. Παρακινεί και δίνει δύναμη σε ακόμη μεγαλύτερα επιτεύγματα..

9. Πρέπει να το κάνω μόνος μου?

Είναι δύσκολο να φέρουμε την πλήρη ευθύνη για τη δημιουργία και την παρακολούθηση μιας επενδυτικής στρατηγικής μόνο. Πρώτον, υπάρχουν πολλές πληροφορίες εργασίας. Δεύτερον, η κατάσταση στο χρηματοοικονομικό περιβάλλον είναι εξαιρετικά δυναμική και ευμετάβλητη. Είναι υπέροχο όταν καταφέρνετε να προσαρμόσετε τη στρατηγική και να ελέγξετε την κατάσταση χωρίς εξωτερική βοήθεια. Ωστόσο, εάν πιστεύετε ότι θα τα καταφέρετε καλύτερα με την υποστήριξη, σκεφτείτε να προσλάβετε έναν επαγγελματία οικονομικό σύμβουλο..

Παρόμοιες εγγραφές:

1. Apple Stock και Τεχνική Ανάλυση
2. Βιομηχανία τροφίμων

Παρόμοια άρθρα

• Γιατί να αγοράσετε αποθέματα αυτήν τη στιγμή – αποδεδειγμένα γεγονότα

  Τα αποθέματα είναι ένα προσιτό επενδυτικό εργαλείο για όλους. Μακροπρόθεσμα, δημιουργούν υψηλότερες αποδόσεις από τις τραπεζικές καταθέσεις, προστατεύουν τα χρήματα από τον πληθωρισμό…

• Πώς να αναπτύξετε ένα προσωπικό επενδυτικό σχέδιο – Οδηγίες

  Πώς να αναπτύξετε ένα επενδυτικό σχέδιο Η δημιουργία ενός λειτουργικού επενδυτικού σχεδίου δεν είναι απλώς άνοιγμα λογαριασμού ταμιευτηρίου και αγοράζοντας μερικές τυχαίες μετοχές….

• Κατανομή περιουσιακών στοιχείων

  Μακροπρόθεσμες επενδυτικές στρατηγικές. Εάν είστε επενδυτής που σκοπεύει να επικεντρωθεί στα μακροπρόθεσμα αποτελέσματα παρά στις βραχυπρόθεσμες νίκες,…