Κατανομή περιουσιακών στοιχείων

Μακροπρόθεσμες επενδυτικές στρατηγικές.

Εάν είστε επενδυτής που σκοπεύει να επικεντρωθεί στα μακροπρόθεσμα αποτελέσματα παρά στα βραχυπρόθεσμα κέρδη, πρέπει να ξέρετε πώς να χρησιμοποιείτε εργαλεία όπως η κατανομή περιουσιακών στοιχείων και η εξισορρόπηση του επενδυτικού σας χαρτοφυλακίου.

Αυτές οι δύο έννοιες είναι κρίσιμες για τη δημιουργία μιας σταθερής βάσης για μελλοντική οικονομική επιτυχία. Αποτελούν το θεμέλιο της μακροπρόθεσμης επενδυτικής στρατηγικής..

1. Κατανομή περιουσιακών στοιχείων

μακροπρόθεσμες επενδυτικές στρατηγικές

Η κατανομή περιουσιακών στοιχείων ισχύει για οποιεσδήποτε επενδυτικές επιλογές. Χρησιμοποιείται όταν εργάζεστε με αποθέματα, ομόλογα, ακίνητα, ορυκτά, πολύτιμα μέταλλα και πολλά άλλα. Η διανομή συμβάλλει στην εξισορρόπηση του επενδυτικού κινδύνου με πιθανά κέρδη.

Οι μορφωμένοι και στοχαστικοί επενδυτές γνωρίζουν ότι η κατανομή περιουσιακών στοιχείων είναι πολύ πιο σημαντική από την επιλογή των σωστών επενδυτικών επιλογών. Στο τέλος, ακόμα κι αν μαντέψετε τέλεια με την εταιρεία κατά τη στιγμή της αγοράς και οι μετοχές της διπλασιαστούν σε μέγεθος, δεν θα είναι μεγάλη χαρά όταν επίσης καταρρεύσουν γρήγορα.

Γιατί είναι σημαντικό να επικεντρωθούμε στο ενδιαφέρον παρά στα δολάρια όταν πραγματοποιούμε μακροπρόθεσμες επενδύσεις; Η αξία της προσφοράς χρήματος που έχετε αλλάζει κάθε μέρα, αλλά το ποσοστό είναι πάντα σταθερό. Έχετε πάντα 100% χρήματα. Ούτε περισσότερο, ούτε λιγότερο. Επομένως, αντί να προσπαθείτε να αποφασίσετε πόσα χρήματα χρειάζεστε για να επενδύσετε σε ένα συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο, θα πρέπει να καθορίσετε το ποσοστό των χρημάτων σας που είστε διατεθειμένοι να επενδύσετε.

Για παράδειγμα, εάν επενδύσετε το 20% των χρημάτων σας σε μια συγκεκριμένη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, θα γνωρίζετε ακριβώς τι χρειάζεστε για να αγοράσετε ή να πουλήσετε όταν έρθει η ώρα για διανομή. Ας υποθέσουμε ότι το μερίδιο αυτής της κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων στο κεφάλαιό σας έχει αυξηθεί σε 25% ή έχει μειωθεί σε 15%. Βλέπετε με ακρίβεια τη γενική κατανομή του κεφαλαίου και μπορείτε να το προσαρμόσετε.

Ο τρόπος με τον οποίο θέλετε να διανείμετε τα χρήματά σας μεταξύ βασικών κατηγοριών ή μεμονωμένων περιουσιακών στοιχείων είναι εντελώς ατομικό θέμα..

Το χαρτοφυλάκιο σχεδιάζεται με βάση την τρέχουσα οικονομική κατάσταση, τα σχέδια, τους στόχους και τις προσωπικές προτιμήσεις. Σκεφτείτε δύο άτομα με την ίδια επένδυση. Ένας από αυτούς είναι ένα άτομο που θέλει να «συνταξιοδοτηθεί» στα 30 και θα διανείμει τα χρήματα στο χαρτοφυλάκιό του διαφορετικά από αυτόν που δεν έχει ακόμη πληρώσει για δίδακτρα στο πανεπιστήμιο για δύο χρόνια ή για να αγοράσει ένα σπίτι για πέντε χρόνια. Αυτό συμβαίνει επειδή έχουν διαφορετικούς στόχους και επενδυτικό χρονικό πλαίσιο..

Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι χρηματοοικονομικοί σχεδιαστές διερευνούν βαθιά τους στόχους και τις ευκαιρίες των πελατών τους προτού τους προσφέρουν ένα άνετο, αποτελεσματικό και ασφαλές μοντέλο κατανομής περιουσιακών στοιχείων. Η κατανομή περιουσιακών στοιχείων είναι ένα πολύ σημαντικό σημείο στη μακροπρόθεσμη επενδυτική στρατηγική και κατ ‘αρχήν η επένδυση.

2. Εξισορρόπηση

μακροπρόθεσμες επενδυτικές στρατηγικές

Κάθε φορά που υπάρχει μια απότομη πτώση των τιμών για μια συγκεκριμένη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, οι επενδυτές και τα μέσα μαζικής ενημέρωσης συχνά παραβλέπουν και δεν μιλούν για την ανάπτυξη άλλων κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων. Η εξισορρόπηση είναι ένα εργαλείο που χρησιμοποιείται ακριβώς σε τέτοιες καταστάσεις..

Η εξισορρόπηση είναι σημαντική, επειδή εάν δεν αρχίσετε να την εκτελείτε, το χαρτοφυλάκιό σας ως αποτέλεσμα μπορεί να αποτελείται από πάρα πολλά στοιχεία και πολύ λίγα στοιχεία. Αυτό είναι επικίνδυνο, επειδή ορισμένοι επενδυτικοί τομείς μπορεί να αποτύχουν σημαντικά. Καλά παραδείγματα αυτού είναι η πτώση της βιομηχανίας τεχνολογίας στο χρηματιστήριο το 2000. Ή η κατάρρευση της αγοράς ακινήτων το 2007. Διατηρώντας το χαρτοφυλάκιό σας διαφοροποιημένο, αποφεύγετε σοβαρές ζημιές από τέτοιες καταστάσεις..

Φυσικά, στον κόσμο δεν υπάρχει τέτοια μακροπρόθεσμη επενδυτική στρατηγική που να εξαλείφει εντελώς τους επενδυτικούς κινδύνους, αλλά αυτή η τεχνική συμβάλλει στη μείωση της πιθανότητας απώλειας σε δυσμενείς περιόδους..

Εάν δεν ξέρετε πώς να χρησιμοποιήσετε αυτά τα εργαλεία για τις δικές σας επενδύσεις, επικοινωνήστε με τον επενδυτή σας ή έναν εξειδικευμένο χρηματοοικονομικό σύμβουλο.

Να θυμάστε ότι οι επενδυτικές στρατηγικές, όπως η διαφοροποίηση ή η εξισορρόπηση και η κατανομή των περιουσιακών στοιχείων, δεν παρέχουν και δεν εγγυώνται υψηλότερη αποτελεσματικότητα των επενδύσεων και επίσης δεν εξαλείφουν τους κινδύνους των επενδυτικών απωλειών. Δεν υπάρχει καμία εγγύηση ότι ένα χαρτοφυλάκιο που χρησιμοποιεί αυτήν ή οποιαδήποτε άλλη στρατηγική θα ξεπεράσει ένα χαρτοφυλάκιο που έχει σχεδιαστεί από άλλους κανόνες. Η επένδυση είναι πάντα γεμάτη κίνδυνο για χρήματα, γι ‘αυτό πάντα μελετάτε και αξιολογείτε τα περιουσιακά στοιχεία με λεπτομέρεια πριν από την απόκτηση.

Παρόμοια άρθρα
Βαθμολογήστε το άρθρο
( No ratings yet )
Κοινοποίηση σε φίλους
Συμβουλές για οποιοδήποτε θέμα από ειδικούς
Πρόσθεσε ένα σχόλιο

Κάνοντας κλικ στο κουμπί "Υποβολή σχολίου", αποδέχομαι την επεξεργασία προσωπικών δεδομένων και αποδέχομαι την πολιτική απορρήτου